Democratización del pago digital en Latinoamérica: retos, desafíos y oportunidades

En los últimos años, el uso de tecnologías digitales y la innovación en el sector de pagos han impulsado la democratización del pago digital en Latinoamérica. A pesar de las barreras para acceder a servicios financieros en la región, la adopción de soluciones digitales de pago ha creado oportunidades para la inclusión financiera y la expansión del comercio electrónico.

La pandemia ha sido un catalizador importante en este proceso, acelerando la adopción del pago digital. Sin embargo, también ha presentado desafíos significativos, como la seguridad de las transacciones y la protección de datos personales y financieros de los usuarios, así como el acercamiento a soluciones de pago para aquellos que no tienen acceso a tecnologías avanzadas.

Empresas líderes en el sector del pago digital en Latinoamérica, como MercadoPago, TodoPago o Modo, desempeñan un papel fundamental en la promoción de la inclusión financiera y la expansión del comercio electrónico en la región.

En este artículo, te daremos una visión general sobre la conversación en redes de 22 fintech pioneras en Latinoamérica para identificar los principales desafíos y oportunidades, y explorar las perspectivas futuras del pago digital en Latinoamérica, gracias a la recopilación de 306.4k menciones en redes sociales, que nos permitieron conocer el panorama del pago digital en la región.

Las conversaciones en redes sociales nos brindaron información valiosa sobre las necesidades y preferencias del consumidor de servicios financieros. Los usuarios expresaron su interés por soluciones seguras, accesibles y convenientes que les permitan realizar transacciones sin problemas y proteger sus datos personales y financieros.

Sin embargo, también identificamos retos importantes a los que se enfrentan las empresas fintech en Latinoamérica. La seguridad de las transacciones y la protección de datos se destacaron como preocupaciones principales, así como el acercamiento a soluciones de pago para aquellos que no tienen acceso a tecnologías avanzadas.

Los temas a abordar son los siguientes: 

• Seguridad y protección de fraude: las mayores preocupaciones del consumidor
• El ahorro de tiempo y la inmediatez: lo más valorado por los usuarios. 
• Los retos de las fintech latinoamericanas: burocracia, gestión de datos y uso de datos de los clientes
• Facebook como la plataforma preferida por las fintech

Seguridad y protección de fraude: las mayores preocupaciones del consumidor

La seguridad se destaca como el elemento más importante en las preocupaciones de los usuarios en el panorama del pago digital en Latinoamérica. Las menciones en redes sociales incluyen a los propios usuarios compartiendo sus experiencias y solicitando a las empresas fintech que mejoren la seguridad de las plataformas. 

Gráfico de Digimind sobre las preocupaciones del consumidor latinoamericano - Reporte 2023

Además, se mencionan las iniciativas de las propias compañías para garantizar la seguridad de los datos de los clientes, como por ejemplo:

•  La implementación de procesos de verificación
•  La promoción de canales oficiales de contacto para evitar estafas

Sin embargo, también se destacan casos de estafas que han ocurrido relacionadas con algunas de estas plataformas. 

Si deseas saber en detalle, puedes descargar aquí nuestro último reporte.

El ahorro de tiempo y la inmediatez: lo más valorado por los usuarios. 

La experiencia del usuario en el sector fintech es un factor clave para el éxito del comercio electrónico en América Latina. Con la creciente adopción de servicios bancarios en línea y pagos con tarjeta, cerca del 70% de los consumidores en la región compran en línea, según un estudio de Rapyd.

Comentario de un usuario de Facebook sobre la empresa Stori - Digimind Social

Los usuarios valoran la inmediatez y el ahorro de tiempo, ya que les permite realizar transacciones de manera rápida y conveniente en un entorno digital cada vez más competitivo.

Es importante destacar que la experiencia del consumidor no solo se trata de la facilidad de uso y la rapidez, sino que también incluye aspectos como la transparencia en las tarifas y comisiones, la seguridad de las transacciones y la calidad del servicio al cliente. En redes sociales, el ahorro de tiempo es la categoría que más destaca en las menciones, con usuarios que invitan a otros a crear cuentas rápidamente compartiendo códigos, y empresas que promocionan la agilidad en los pagos. La inmediatez y el ahorro de tiempo en la experiencia del usuario son elementos esenciales para garantizar la lealtad y fidelidad de los consumidores en el competitivo mercado fintech de América Latina.

Los retos de las fintech latinoamericanas: burocracia, gestión de datos y uso de datos de los clientes

La gestión de fraudes, el uso de los datos del cliente y la burocracia son algunos de los principales retos que enfrentan. Los usuarios están preocupados por el fraude y la seguridad de sus datos, y esperan soluciones innovadoras por parte de las fintech. 

Noticia sobre la iniciativa de una empresa latinoamericana para capacitar

a la ciudadanía sobre estafas financieras -  Datos de Digimind

Mientras algunas empresas, como Nubank y Naranja X, están lanzando iniciativas para educar a los usuarios y demostrar su compromiso contra el fraude, otros siguen expresando quejas acerca de la burocracia en estas aplicaciones. 

Si quieres saber más sobre lo que dicen los usuarios sobre esta temática, puedes descargar aquí nuestro último reporte.

Facebook como la plataforma preferida por las fintech

Las redes sociales se han convertido en una herramienta fundamental para las empresas fintech, permitiéndoles establecer comunidades en línea y fortalecer sus estrategias digitales.

Redes sociales preferidas por las fintech para
hacer presencia en el mercado digital - Datos de Digimind

Facebook es la red social preferida por la mayoría de las fintech, seguida de cerca por Twitter, mientras que Instagram registra el menor número de perfiles creados por estas empresas. Además, se ha elaborado un ranking del tamaño de las comunidades en redes sociales de las empresas fintech analizadas, con Nubank en el primer lugar, seguido por Naranja X y Mercado Pago.

Estos datos destacan la importancia creciente de las redes sociales en la estrategia de marketing y comunicación de las empresas fintech, y cómo utilizan estas plataformas para interactuar con su comunidad, promover sus productos y servicios, y construir una marca sólida en línea.

En resumen, las redes sociales se han convertido en una herramienta esencial para las empresas fintech, permitiéndoles establecer una presencia en línea sólida y conectar con su comunidad. Facebook y Twitter son las plataformas más utilizadas por estas empresas, mientras que Instagram registra un menor número de perfiles. El estudio también revela un interesante ranking del tamaño de las comunidades en redes sociales de las fintech analizadas, con Nubank liderando la lista.

Si quieres conocer más detalles sobre cómo las fintech utilizan las redes sociales para fortalecer su presencia en línea y alcanzar sus objetivos comerciales, te invitamos a descargar nuestro último informe. En él encontrarás información detallada sobre las estrategias digitales de las empresas fintech analizadas y cómo están utilizando las redes sociales para impulsar su crecimiento.